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贷款需谨慎,小心掉入骗子圈套

发布日期:2019-06-23 16:47

“资金周转不灵,急需用钱?无抵押贷款,资金当天到账!”这样的营销话术对很多生意人而言是及时雨,但如果轻信了这套说辞,那么借款人就会走进“猎人的圈套”,这就是现在常说的“套路贷”。

2016年以来,熊某、闫某、刘某、胡某、李某等人以民间借贷为名,分工配合,长期在本市实施诈骗、敲诈勒索犯罪,形成了以熊某为首要分子的套路贷犯罪集团。

该犯罪集团将犯罪目标对准有房子、和父母关系比较好的上海本地人,诱骗张某、叶某等10余名被害人向其借款,以行规为由要求被害人签署虚高翻倍借条,并制造虚假银行流水,采用肆意认定违约、暴力催收的方式谋取巨额非法利益。

近日,经上海市青浦区检察院公诉,该“套路贷”犯罪集团五名成员因犯敲诈勒索罪、诈骗罪全部获刑。

 

1.公司酒会需垫资 借1万签下欠条24万

2017年1月19日,小张来到上海市浦东新区某商务楼,公司要举办酒会,他作为该项目责任人急需一笔1万元的资金先行垫付。于是,他找到了信达投资公司的老板熊某。

熊某爽快地答应借给小张1万,同时提出借条上要写6万。对此,熊某称6万元只是写写,毕竟无抵押贷款对放贷一方没有保障。

因为急需用钱,小张同意并与熊某签下了借条,借款金额万元,到期归还3万元,借款期限一个月,除将身份证抵押给熊某外,他还按照熊某的要求填写了家庭成员信息、承诺书等文件。

当天,熊某的妻子闫某,也是该投资公司的放贷业务员,带着小张到银行里,在ATM机上转了6万元到其卡里,小张现场取出后,扣除实际到手的万元,将剩下的现金全数还给了闫某。一份虚高近六倍的债务关系就此形成。

2017年3月2日,小张带着自己的朋友范某到信达公司,这时,他已经逾期10多天,带着1万余元现金和欠自己1万余元的范某,小张想将范某和自己的债务关系转给熊某,被熊某断然拒绝。

熊某认定小张已经违约,要求小张另外签一张金额为18万元的借条作为对6万元借条的保障。

小张一开始不答应,但是在熊某和其手下三名“打手”——催收员刘某、李某、胡某的恐吓、殴打下,小张害怕地屈服了,被刘某带到银行里走了一条18万元的流水并当场全部取现带回熊某的办公室交给熊某,这次小张实际分文未得。

熊某还要求小张拿出房产证作抵押,为逃脱孤掌难鸣的困境,小张只得带着熊某等人到青浦家中拿走了房产证。

此后至2017年4月,催收员刘某、李某、胡某为逼迫小张还债,先后开车到青浦区小张的工作单位找到小张,把小张非法拘禁在车上并用剪刀戳刺大腿、上其父母家闹事等暴力催收手段,后在小张父母报警下案发,刘某、李某、胡某被民警抓获,6万元和18万元借条被当场扣押。

之后,熊某多次以相似的方式,诱骗、逼迫多名被害人签署翻倍借据,又以被害人逾期还款、未提供身份证等事由单方认定被害人违约,指使刘某等人采用恐吓、殴打、电击、拘禁等暴力方式向多名被害人索债。

 

2.首要分子拒不认罪 被抓前欲图跳楼

2017年4月29日12时许,上海市静安分局彭浦派出所民警接指令称,一名男子要跳楼,民警到场后将该男子劝离阳台并控制带所,经查,该男子系熊某,后青浦公安分局民警至彭浦派出所将嫌疑人熊某传唤至沈巷派出所。

经审查,2015年至2017年4月期间,熊某、刘某、胡某、李某、闫某等人为牟取巨额不法利益,先后以“君达”投资公司和“信达”投资公司(均未在工商部门登记注册)为平台,并在本市浦东新区、静安区租借办公场所,在非法从事私人放贷业务中形成了以熊某为首的犯罪集团,长期在本市实施“套路贷”犯罪活动。

该犯罪集团分工明确,犯罪嫌疑人熊某为公司实际控制人及公司风控,负责诱骗被害人写下翻倍借条,闫某作为公司业务员,负责为公司招揽客户、为客户填写资料等工作,刘某带领李某、胡某负责替公司催债,刘某等人经熊某指使使用非法拘禁、敲诈勒索等非法手段向借款人索讨所谓“债务”,每月领取固定工资并从公司盈利中获取相应提成。

该犯罪集团首要份子熊某拒不认罪,在青浦区检察院审查逮捕、审查起诉期间,均以借条上的翻倍金额主张债权债务关系,捏造索要投资分红等理由欲图脱罪。

3.检察官查清“套路” 形成290页审查报告

承办检察官在审讯全案人员、分析被害人笔录后,认定该案闫某、刘某等人的口供与被害人供述一致,查清了熊某等人实施犯罪的“套路”,对熊某的狡辩不予采信。

在办理该案过程时,“套路贷”犯罪类型比较新颖,许多被害人在外地难以取证,涉“套路贷”部分金额与正常高利贷金额混淆,且熊某反侦查经验丰富,部分证据已经灭失。熊某曾被取保候审,承办检察官调取了熊某、刘某的手机,并要求公安机关补充侦查了熊某在取保候审期间的银行交易记录,从中查获了大量证据,形成了长达290多页的审查报告,从批捕到宣判历时两年,使该犯罪集团的五名成员受到了应有的处罚。

青浦区检察院分别于2018年2月、4月、12月,以敲诈勒索罪、诈骗罪将被告人刘某、李某、胡某三人,熊某,闫某分别起诉至法院,该犯罪集团敲诈勒索部分犯罪既遂14万余元,犯罪未遂170万余元;诈骗部分,犯罪既遂34万余元,犯罪未遂52万余元。

 

检察官说法

青浦区检察院审查后认为,熊某等人以借贷为名,多次以暴力威胁等方法迫使他人交付财物,并以非法占有为目的骗取他人财物,数额特别巨大,最终以敲诈勒索罪、诈骗罪对熊某等五人提起公诉。

经青浦区人民法院开庭审理,熊某作为犯罪集团首要分子被判处有期徒刑十七年,并处罚金人民币二十万元,其余四人被判处有期徒刑二年至九年六个月不等刑罚,并处罚金。

检察官指出,目前“套路贷”犯罪集团属于国家“扫黑除恶”专项斗争的重要打击对象,对于“套路贷”团伙成员,司法机关将从严处理。同时提醒广大市民,路边的小广告和电话推广是“套路贷”的常见营销手段,切不可轻易相信。如果已经身陷“套路贷”,或者被其起诉拍卖房产的,可向当地公安机关反映情况,以便对相关虚假诉讼进行调查。